El Papel de la Robótica en la Gestión de Fondos

La tecnología robótica está transformando el mundo de las finanzas, ofreciendo tareas repetitivas en cuestión de minutos y abriendo nuevas fronteras en la gestión patrimonial. Desde plataformas automatizadas hasta procesos hiperautomatizados, la robótica impulsa la eficiencia y la precisión en cada paso.

Definiciones y Conceptos Fundamentales

Para comprender el impacto de la robótica en la gestión de fondos, es esencial distinguir dos conceptos clave: los robo advisors y la automatización robótica de procesos (RPA).

Un gestor automatizado o robo advisor es una plataforma digital que aplica algoritmos para gestionar inversiones de forma automatizada, adaptando carteras según el perfil y objetivos de cada inversor. Por otro lado, la RPA o robótica de procesos replica tareas humanas en herramientas informáticas, interactuando con varias aplicaciones simultáneamente para abrir documentos, extraer datos y completar formularios de manera autónoma.

Funcionamiento de los Robo Advisors

El corazón de un robo advisor reside en su proceso estructurado, que garantiza una gestión constante y adaptada.

Estos sistemas se basan en la Teoría Moderna de Carteras, fondos indexados y algoritmos avanzados que buscan la diversificación global sin sesgos locales ni sectoriales.

Aplicación en Instituciones Financieras: Caso Cecabank

Cecabank, depositaria de más de 205.000 millones de euros, ha adoptado la RPA desde 2017 como pieza clave para procesar grandes volúmenes de datos sin sacrificar calidad.

La implementación estratégica buscó no solo modernizar sistemas, sino también control de actividades distribuye la supervisión entre equipos y robots, reduciendo la carga humana en procesos monótonos.

• Reducción de riesgos en procesos administrativos gracias a la precisión robótica.
• Mayor eficiencia operativa al liberar al personal de tareas repetitivas.
• Supervisión distribuida, mejorando la colaboración entre departamentos.
• Reestructuración de tareas, enriqueciendo el rol del talento humano.

Características del Servicio de Robo Advisors

Los robo advisors ofrecen un modelo de gestión pasiva, centrado en reducir gastos sin renunciar al acceso a los mercados.

• Automatización completa de procesos de inversión.
• Gestión delegada de carteras con bajos costes de operación.
• Accesibilidad incluso con capital inicial reducido.
• Uso de instrumentos pasivos para replicar índices de mercado.

La clave está en reducir costes y replicar los mercados, aprovechando fondos indexados que siguen fielmente la evolución de cada activo.

Potencial de Automatización y Futuro

En sectores con alta carga administrativa, se pueden alcanzar altos procesos de automatización, superando incluso el 70% de robotización. Sin embargo, las gestoras de fondos requieren un enfoque selectivo para detectar tareas críticas que aporten mayor valor.

La hiperautomatización combina RPA con aprendizaje automático de las máquinas e inteligencia artificial que toma decisiones propias. Así, tras observar repetidamente las acciones humanas, el sistema sugiere mejoras y automáticamente ejecuta operaciones con certeza y velocidad.

Cuando la máquina alcanza más del 95% de certeza en una operación, se considera apta para operar sin supervisión humana, marcando un hito en la gestión financiera autónoma.

Desafíos y Adaptación

La adopción de robots en finanzas no está exenta de retos. Al principio, existe resistencia al cambio y desconocimiento sobre la ubicación física de estas "entidades" digitales.

Para gestionar la convivencia entre equipos y robots, las compañías deben fomentar una cultura de colaboración, donde lo humano y lo automatizado potencien mutuamente sus capacidades.

El futuro exige una visión integradora: combinar la inteligencia emocional de los profesionales con la precisión de las máquinas, máquinas con capacidad de aprendizaje autónomo que, juntas, eleven la gestión patrimonial a niveles inéditos.